Agente financiero vs asesor financiero

 

 

 

A continuación desde Avanza te vamos a explicar algunas de las diferencias existentes entre lo que es un agente financiero y un asesor financiero. Como comprobaras son muy diferentes aunque ambos se encuentran dentro del sector financiero y ambos pueden tramitar e intermediar en operaciones de financiación.

Es bastante habitual que casi todas las financieras ya sean estas bancos, establecimientos financieros de crédito, cajas de ahorro (las que aún quedan) y financieras privadas cuenten entre sus empleados tanto con agentes financieros como con asesores financieros, sin embargo, siempre serán los agentes financieros los que por interés de la financiera mas podamos encontrar.

 

Esto es así porque los agentes financieros son los que en definitiva tramitan los préstamos rápidos de los clientes que hacen la solicitud, es decir, cuando tu llamas a una empresa y te atiende una persona al teléfono comúnmente en el sector financiero a esta persona se le llama agente financiero.

Agente financiero vs asesor financiero 1

 

En las financieras privadas pasa algo parecido por no decir lo mismo solo que es evidente que su numero será mucho menor pues la infraestructura que tienen los bancos y establecimientos financieros de crédito en comparación con los de las financieras privadas las cuales muchas veces son pequeñas empresas de inversores privados no tiene nada que ver.

También decir que no siempre es así, es decir, algunas financieras privadas no tienen agentes financieros como tal sino que lo que tienen en sus empresas son asesores financieros que lo que hacen es asesorar al cliente sobre el tipo de préstamo que mejor le puede venir según una determinada situación al tiempo que son ellos mismos los que luego llevan la tramitación.

En Avanza por ejemplo así se hace, es decir, en lugar de tener agentes financieros que solo tramitan préstamos lo que tenemos son asesores financieros los cuales se dedican a la gestión y tramitación de las operaciones.

¿Porque lo hacemos de esta manera?

Siempre lo hemos dicho, porque en Avanza no buscamos solo vender nuestros servicios financieros  a los clientes que nos lo demandan sino que también queremos ofrecer un servicio de asesoría financiera para nuestros clientes de tal modo que los mismos puedan tomar siempre la mejor decisión.

¿Problema que nos encontramos aquí?

Pues casi siempre es el mismo. En España estamos acostumbrados a que cualquiera pueda asesorar gratuitamente sin incluso tener conocimientos, el problema con el que nos encontramos es que hay muchos que asesoran sin tener demasiada idea acerca del sector financiero y en consecuencia al final sea visto el asesor financiero por algunos como un servicio de poco valor añadido. Códigos para juegos

Total, si como cliente recibo asesoría financiera de mi cuñado ¿para que voy a necesitar el servicio de asesoría financiera de un profesional en el sector financiero? …..

Por suerte poco a poco parecer ser que cada vez más los clientes empiezan a tomar conciencia sobre la importancia de recibir un buen servicio de asesoría financiera algo que nosotros en Avanza siempre damos a nuestros clientes.

¿ Y a los que no son clientes que solo llaman para tramitar un préstamo?

Es evidente que aquellas personas que llaman solicitando un préstamo también les podemos dar asesoría financiera sin embargo no nos metemos en detalle en su situación financiera como si hacemos por ejemplo con  empresas y pymes que son clientes nuestros (les pedimos balances de empresa, cuentas, movimientos bancarios para hacer un estudio personalizado de su situación), en estos casos , nos limitamos a obtener información por encima de la situación del cliente y en base a los que no dice asesoramos.

En alguna ocasión hemos recibido alguna solicitud por parte de personas que sin conocerla de nada nos pide que le asesoremos sobre un préstamo bancario que va a firmar, que le miremos las clausulas y demás cosas pensando que es un servicio gratuito cuando no es así, ese nivel de asesoría financiera solo lo reciben clientes nuestros que además hay que decir que son pymes y empresas que tienen contratados otros servicios con nosotros aparte del servicio financiero.

Es algo importante esto, hay que diferenciar el asesoramiento financiero que da el asesor financiero en la TRAMITACIÓN DE PRÉSTAMOS con el asesoramiento financiero que da el asesor financiero de Avanza a los clientes pues en este segundo caso no solo abarca lo que es la tramitación de préstamos sino que también incluyen aspectos como puede ser gestionar la tesorería de la empresa, realizar análisis financieros de la empresa ,negociar con los bancos en nombre de la empresa contratante,…es decir, un sinfín de servicios financieros que un cliente que solo solicita un préstamo no consigue de ninguna de las maneras.

Añadir también que este servicio Premium no tiene nada que ver con la obtención de un préstamo, es decir, en este servicio lo que el cliente recibe es un asesoramiento financiero personalizado global que un cliente normal no recibe y generalmente lo contrata para su negocio/empresa.

¿Importancia de tener un asesor financiero en la empresa?

En resumidas cuentas:

❶ Mejora la situación financiera de la empresa al evitar desfases.

❷Consigue un ahorro en la negociación de productos financieros con el banco/entidad financiera.

❸ Control ingresos /gastos del negocio.

Analista en Préstamos Rápidos

Agente financiero vs asesor financiero

A continuación desde Avanza te vamos a explicar algunas de las diferencias existentes entre lo que es un agente financiero y un asesor financiero. Como compro

cripto

es

https://crisis09.es/static/images/cripto-agente-financiero-vs-asesor-financiero-5871-0.jpg

2024-02-24

 

Agente financiero vs asesor financiero 1
Agente financiero vs asesor financiero 1

 

 

Top 20