La asesoría financiera es vital

 

 

 

Sabemos que en Grupo Avanza insistimos en la importancia que le damos a la asesoría financiera pero esto es debido a que la experiencia nos demuestra como es vital si se quieren hacer las cosas bien.

 Ni os imagináis la cantidad de clientes que se quedan sin firmar préstamos porque o bien no tienen los suficientes conocimientos o bien porque en la empresa en la que tramitan la financiación no le dan la asesoría correspondiente.

 Y claro, nosotros aquí damos asesoría financiera pero solo en aquellas operaciones que de verdad nos interesan. Es decir, un cliente que llama simplemente para preguntar o que le asesoremos sobre algo es evidente que no le podremos facilitar dicho asesoramiento ya que esto se limita de manera exclusiva a los clientes que pagan la cuota mensual por el servicio de asesoría financiera.

 

 Si nosotros diéramos asesoría financiera a todos los clientes que llaman no tendría razón de ser el tener una tarifa mediante cuota mensual como esta pues nadie pagaría por ella al ser gratis.

 ¿Cuándo ofrecemos la asesoría financiera gratuita?

 En primer lugar cuando sabemos que se puede firmar un préstamo, es decir, si el cliente hace una tramitación de un préstamo y no se sabe al 100% que vaya a salir aprobado porque a lo mejor se trata de un préstamo difícil el asesoramiento se lo podremos dar pero nunca será tan personalizado como el que reciben aquellos clientes que están pagando una cuota mensual a cambio de recibir dicho asesoramiento.

 En segundo lugar también la solemos ofrecer cuando vemos que el cliente no se plantea alguna opción que aun teniéndola ahí no se da cuenta de que existe.

 Por ejemplo, hay clientes que se empeñan en conseguir una determinada cantidad de dinero bajo una forma de préstamo (seguramente un préstamo sin aval) sin darse cuenta de que a lo mejor les podría interesar más plantear la operación de otra forma diferente.

 Un caso real lo tenemos esta mañana, un cliente necesitaba conseguir un préstamo personal de 5000€ bajo la forma de préstamo sin aval estando en el asnef.

 Aunque nosotros en Grupo Avanza es verdad que también tenemos préstamos con asnef sin aval estos créditos se tienen que firmar en Bilbao algo que espanta a muchos de los interesados.

 Es decir, aunque la tramitación se hace 100% online estos préstamos con asnef sin aval al final se tendrán que firma presencialmente en Bilbao. Otra cosa no aceptamos.

 Además el importe es pequeño de ahí que muchos clientes no puedan conseguir la financiación que necesitan.

 Por tanto la solución propuesta por nosotros era otra y lo primero de todo seria saber el importe que el cliente tenía en el asnef. Relatos Cortos

 De esos 5000€ que necesitaba al final solo unos 1500€ estaban en asnef con lo cual nuestra propuesta era que tramitara un préstamo sobre vehículo por esos 1500€ para salir del asnef y una vez fuera entonces si tramite un préstamo personal sin estar en ningún registro de morosidad.

 Que además este préstamo personal no tiene porque tramitarlo en Grupo Avanza, de hecho en este ejemplo el cliente ya tenía un préstamo pre aprobado en su entidad bancaria siendo el motivo del porque no lo había firmado ya el asnef.

 Con esta operación aquí el cliente si todo sale bien consigue esos 5000 que necesita solo que teniendo que tramitar dos operaciones y no solo una.

  Por un lado usa el préstamo sobre vehículos para salir del asnef y una vez esta fuera del registro solicita los 5000€ que necesita cancelando nuestros 1500€ de manera automática.

 Y hemos puesto solo este ejemplo porque es un caso reciente pero os puedo asegurar que multitud de operaciones podrían resolverse de una forma similar.

 El problema con el que se puede encontrar el cliente es que la financiera le informe o no de estas posibilidades.

 Porque claro, en este caso concretamente el agente financiero le da al cliente esta posibilidad porque los préstamos sobre vehículos suelen ser operaciones fáciles de tramitar no teniendo que destinar demasiado tiempo en la gestión, por el contrario hay otros préstamos personales en donde al ser la tramitación tan engorrosa y sobre todo tan lenta puede hacer que el asesor no proporcione esta información al cliente.

 No es lo habitual, pero lo que está claro es que el mejor asesoramiento financiero lo reciben dos tipos de clientes, primero de todo los que están pagando la cuota mensual por asesoría financiera (normalmente son empresas las que contratan esta tarifa) y en segundo lugar aquellos en los que puede ser viable su operación.

 Un cliente en donde su situación financiera es complicada a niveles de que en Grupo Avanza no tenemos el préstamo que necesita no será apto para recibir asesoría financiera.

 Además por razones obvias, aquí el asesor financiero no le va a asesorar sobre productos financieros tramitados en financieras diferentes a la nuestra pues nosotros no tenemos control sobre su forma de trabajar y sobre sus requisitos.

 Los únicos que pueden recibir asesoramiento financiero sobre productos financieros distintos a los de Grupo Avanza son aquellos que tienen contratada la tarifa de asesoría financiera la cual tiene coste mensual.

Analista en Préstamos Rápidos

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Sabemos que en Grupo Avanza insistimos en la importancia que le damos a la asesoría financiera pero esto es debido a que la experiencia nos demuestra como es

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2024-02-27

 

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